Por Víctor Barrera
La Secretaría de Hacienda publicó en el Diario Oficial de la Federación las nuevas Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Esto es una acción para prevenir que este ilícito sea utilizado por las organizaciones criminales para obtener recursos que financien sus acciones, pero también es lo que el gobierno propone para evitar que la clase política se vea involucrada en estas organizaciones.
Debe verse en dos vertientes estas reglas, la primera que lamentablemente incluye, con conocimiento o sin este, el uso de dinero procedente de actos ilícitos, en la compra de bienes o uso de servicios donde se «lava el dinero» para luego recuperarlo para el uso de acciones ilícitas.
Esto recientemente fue más claro cuando el tesoro de los Estados Unidos detecto que el crimen organizado utilizo instituciones financieras en México para realizar el “lavado de dinero”.
La otra vertiente que debemos observar es lo referente a la participación de actores políticos, la cual denomina. Persona Políticamente Expuesta. Esto último con la intención de acabar con complicidades de funcionarios públicos, diputados, senadores o Gobernadores. Probablemente el punto más sensible y actual en nuestro país.
Esto, de acuerdo a reglas publicadas se realizará mediante un seguimiento especial, que consiste en estar alerta en la información que ofrecen estos actores en sus declaraciones fiscales y de salarios, además de patrimonio que en ocasiones varia de manera importante en meses.
De esta forma la Secretaría de Hacienda refuerza el combate al “lavado de dinero” y por supuesto envía señales a que en nuestro país este ilícito será investigado y podrá combatirse para erradicando.
Desde luego que Hacienda tiene como herramienta fundamental la digitalización de operaciones financieras que los servidores públicos. A través de sus cuentas bancarias, el pago con tarjetas, de crédito y débito y sus transacciones vía digital que realizan. Aunque aún falta establecer una estrategia en el uso de dinero en efectivo, que es ahí precisamente donde empieza el “lavado de dinero”.
Debo manifestar estas reglas representan un gran esfuerzo. Pero el uso de dinero en efectivo no podrá limitarse y casualmente esto es la forma en la cual los grupos criminales realizan sus acciones. Las cantidades de ganancias de estos grupos criminales que el “perder” cantidades mínimas en el proceso de “lavado” no es algo que impacte o preocupe a al crimen organizado.